掌握这五招精准评估基金风险

基金的投资存在一定的风险，因此基层人员需要掌握一些策略来进行评估。基金风险的高低一般来说，基民对投资风险的衡量，可以从以下五个方面来进行评估。

一.根据评级结果访问基金的风险

随着基金规模的扩大，现在可以在市场上购买数百只基金，为了选择回报率高、风险低的基金，人们在选择购买时，选择求助于专业机构发布的基金投资评级。专业机构对基金的评级，如晨星、理柏、银河等，其内容包括基金的风险、收入等方面的调查，这些结论可以为人们的投资提供一定的参考。

二、根据营业额对基金的风险进行审查

“基金周转率”(也称“手换率”)是反映股票买卖数量的一个指标，指的是基金投资组合在一段时间内的股票和业务变化的数量。换言之，50%的周转率意味着基金投资组合中一半的股票已经转换。计算基金周转率的方法是，在一段时间内，基金的总金额和销售总额除以基金的净资产。

第三条基金的风险应当按照所持股份的比例进行检查。

每个股票型基金的招聘手册将解释投资股票的比例不应超过90%，不低于60%，基金的投资方向可以是股票或其他资产。基金股票的位置越高，基金的持有比例越高，基金的风险就越大。作为市场中的主要机构投资者，基金的投资方向与大规模市场的趋势密切相关。当然，大市场也将在一定程度上决定基金的选择。

第四，通过股权集中度衡量基金的风险。

我们可以通过查看资产分配和基金的位置，特别是持仓的位置来了解基金的风险。基金的持有集中度是前十股股与资产净值的比例，股票的持有集中度不高，一般不超过50％，单一股票的份额不高。

基金适度持股是衡量基金风险程度的重要指标。基金持有集中度高，虽然资金易于控制，但可以使基金净值迅速上升，但如何实现整体退出也给基金管理者带来了很大的问题。

第五，通过产业集中度衡量基金的风险。

为了衡量基金的风险，基础也可以看到基金的行业分布。基金是集中在一个行业还是多个行业？基金的行业集中度决定了基金的表现是否会受到市场板块大幅下跌的影响。

行业集中度是指基金重组行业的基金总产业分配比重（基金总市值）。一般情况下，行业集中度是由三个或五大投资行业代表的资金重组来计算的。如果该基金在一个行业持有大量股份，该基金的业绩也发生了很大的变化，因为该行业的股票暴跌。

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