发现这几种放贷行为请马上报案!各地严打套路贷!

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楼主 2021-11-22 10:38:16
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时间:2018/04/17资料来源:国家信贷查询作者:国家信贷查询

近日,上海、浙江等地以“无抵押”、“校园贷款”、“汽车贷款”、“抵押贷款”、“裸露贷款”等形式对“常规贷款”的犯罪活动发出了严厉的处罚意见。

虽然“常规贷款”与严格意义上的高利贷是不同的,但所谓的“高利贷”,是老百姓最讨厌的“高利贷”。

表面上,“例行贷款”以私人借贷为幌子,以欺骗、恐吓、滋扰、纠缠、非法扣留、勒索、虚假诉讼等方式,非法占用公有及私人财产,包括“虚假增加债务”、“虚假贷款协议”、“肆意确认违约”及“转移及收支”等其他手段,例如欺骗、恐吓、滋扰、纠缠、非法扣留、勒索、虚假诉讼等。

这些意见要求各级人民法院、人民检察院和公安机关全面打击“常规贷款”犯罪,依法从重处罚,最大限度地追查赃物,坚决有效地遏制“常规贷款”犯罪活动。

下列案件为“常规贷款”犯罪行为。如发现,请尽快向公安机关报告:

1.以“快速贷款”作为诱饵吸引借款人,然后在纪律的基础上诱使借款人签署比借来的项目高出两倍甚至几倍的债务。例如,如果你借款10万元,欠款是20万元。在这个时候,说谎的人最常说的一句话是:“不要让你这么做,这很好。”

二。故意制造一个晚些的陷阱。当还款日期临近时,贷款公司并没有主动提醒借款人,即使是以电话故障和系统维护的名义逾期未付,这阻碍了借款人的还贷。然后,这些公司以违约的名义收取高额的滞纳金和手续费。

3.逐层“均匀记账”。贷款人诱使借款人将资金转移到银行并拿走现金,让银行以自来水作为证据。例如,贷款人通过银行向借款人转移了200000元,然后要求借款人提取,然后取走其中的100000元。最后,借款人实际上只得到了100000元,而银行的流水则是200000元。

4.受害人以“违约赔偿金”、“保证金”、“中介费”、“服务费”和“行业规则”的名义,受骗签订虚假和高贷款合同、阴阳贷款合同、房地产抵押合同和其他对受害人有明显不利影响的合同。玩文字游戏制造各种陷阱,导致借款人违约,从而非法占有借款人的财产,甚至占有房地产。

5.与受害者达成相关口头协议,制作付款凭单或证据,为单方面确定受害者“违约”创造各种借口,并要求“偿还”虚假贷款,并通过各种手段,如收取债务或使用明显不利于受害人的证据,向受害者或其近亲施加压力,向法院提起民事诉讼,以达到侵吞受害人或其近亲合法财产的目的。

6个。通过暴力手段,或所谓的“谈判”、“协商”、“调解”,以及滋扰、缠住、轰鸣、群众生等“软暴力”手段,如心理恐惧或心理强迫等,受害者可以通过“软暴力”(如心理恐惧或心理强迫)获得违法债务。例如,在房屋前面溅上油漆、撬开借款人的门、一直跟随借款人等等。借款者既不能社会化,也不能生存,而是隐藏。在很多人从这些公司借来后,原始贷款金额只有10万,20万,最终达到了3400万。

(七)知道他人犯有“常规贷款”罪的,协助制作银行会计记录;协助办理司法公证;提供资金、场所、交通援助等;协助以虚假事实提起民事诉讼;非法获取、出售或者提供公民的个人信息;帮助转移犯罪所得及其产生的收益、兑现或者兑现;处理共同犯罪。以前有律师帮“常规贷款”虚假诉讼被判刑的例子!

在第一种情况下,举债5000元,损失了190万多处房地产。

2015年1月24日,在杭州(一名未成年人)只想借3000元的条件下,福浩等人进一步引诱杭州借入4万元人民币,并通过王和唐将杭州介绍给被告曲某,并同意由后者贷款。

第二天,曲、唐“空”高利贷160000元到杭州,杭州当场取出120000元到曲棍球,其余4万元给傅等人,其中35000元作为“中介费”由福、豪、王等人消费,杭州却收到5000元,唐从某处收到5000元。

同年8月10日,向杭州申请上述160000元贷款和高息的曲某强迫杭州偿还房地产抵押贷款欠款。

八月下旬,去杭州居住的屈找了一位锁匠,说服杭州从他家里偷了房产证,诱使杭州把房地产转让给马(以其他方式处理),并以马的名义贷款给杭州。

8月28日,屈与恒大签订购房合同。商定的房价为170万元(后来的估价为194万元)。在收到马支付的680000元后,杭州于10月21日将房地产转让给了马云。10月29日,马云和杭州同意将房价改为160万元,支付余额900000元。杭州在同一天将900000元转入一个银行账户,其余的在当天或第二天以现金形式提取,并于10月2日汇款52000元。同期,为了与张航所写的900000元借方相对应,该银行还于2015年8月27日将220000元和420000元转入杭州。2016年2月4日,马云以182.5万元的价格将上述房产转卖给了杨。

案例2,“借款”150000,实际上并不是一文不值

2015年1月13日,傅、浩等人将受害者范某(小)带到唐家。双方同意借3万元后,唐“空”12万元到附近的农行。范就地收回了全部,把105000元交给唐,剩下的15000元被傅等以“中介费”的名义划分。范在同一天没拿到钱。

第二天,唐以范借错地址为由,拒绝发放15000元的贷款余额,并以借方和银行账户金额为基础,要求范共贷款120000元。

此后,唐将上述120000元的虚假债权转移到被告应该“平仓”的某个地方,由某农业银行“空”150000元给范,让范记下贷款票据,范全当场现金,其中120000元退还唐,30000元作为利息,范某仍未得到一分钱。从2015年1月14日晚上到此案,一批人应该被带到范家要求150000元的“贷款”。

在第一案件中,二、六名被告分别被判处13年有期徒刑和260000元罚款,其余5人分别被判处6至3年和6个月监禁,并处以罚款;并责令被告退还和赔偿受害人的经济损失。

判例3:一名律师被判处3年徒刑。

2016年3月,陈等人协商注册上海恒利商务咨询有限公司(以下简称斯坦利恒利公司)从事高利贷业务。

2016年4月18日,受害人陆某想借150000元,写一张250000元的贷款单。陈、韩和其他人发现卢隐瞒了房子的抵押后,没有借钱。朱和徐也击败了陆。2016年6月27日,被告曹(一名执业律师)接受了陈、宇等人的委托,虚构的事实是陆借了250000元没有归还,向法院提起民事诉讼,并申请保全诉讼,要求偿还本金250000元和利息,法院裁定冻结。曹建民以受害人名义查封财产250000元后,得知陈某等人已采取强制措施,申请撤换和保全。

2016年4月11日,受害人姜某实际向斯坦利恒时借了288000元,但写了一张700000元的贷款单,并签订了个人贷款合同。随后,蒋介石在下个月还了两万元。2016年6月27日,被告曹某(执业律师)在接受陈羽等人的委托后,捏造了受害人蒋借了700000元,起诉法院并申请诉讼保全,要求偿还本金700000元和利息,法院裁定冻结、扣押、盖章受害人姓名700000元。此后,曹得知陈某等人已采取强制措施,申请撤销和解除保全。

八名被告判处以下刑罚:第一名陈某因非法拘禁罪被判处一年徒刑;敲诈勒索罪被判处11年监禁和罚款220000元;监禁六年,并处诈骗罪罚款120000元;有期徒刑16年,罚款340000元。

值得注意的是,本案被告曹某(执业律师)因诈骗罪被判处三年监禁和六万元罚款。

案例四.故意拖延还款,迫使受害人违反合同

陈先生是上海旭尚投资管理有限公司(以下简称徐上公司)的实际经理。

2015年11月17日,受害人张和妻子向旭上公司借了500000元。根据徐上公司的规定,他们必须以房子作为抵押,签订800000元的贷款合同。受害人在收到800000元的转帐后支付了300000元现金。徐尚公司假设只承诺按时偿还实际贷款500000元和利息。

从那时起,张某某多次以拖延的借口联系陈某等人偿还500000元人民币,到了接近还款期限时,陈否认自己收到了300000元的定金,要求受害人偿还800000元,张某夫妇别无选择,只能于2016年5月11日向陈支付800000元。

陈因诈骗罪被判处七年徒刑和140000元罚款,其余两人分别被判处三年和两年徒刑。

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