广州p2p网贷机构整改验收工作开启

发表于 讨论求助 2021-01-12 03:12:23

据了解,广州市网上贷款机构的整改验收工作已经启动。从今天起,网上贷款机构可以向所在地区的金融工作部门申请受理。最后一次受理申请的时间不得迟于4月25日。逾期未提交的,视为放弃申请受理和备案资格。本次报告会的主要内容有三点:一是网上贷款机构不迟于4月25日提交承兑申请。(二)风险应急预案(先由国家提出);第三,银行存款管理制度应当在验收前上线。


p2p网贷验收


  申请资料全面审核+现场全覆盖、有重点检查

据悉,广州市已成立四个整改验收工作小组,对网上贷款提交的申请数据进行综合审查,“综合审核申请材料,全面覆盖现场,重点检查”。同时,还要检查会计制度、资金流动、融资项目的真实性、抽查贷款合同、秘密考察和查处非法离线营销、非法宣传、产品合规调查等。征求有关单位意见,找出问题所在,通过验收严格预防“用病”。

在验收过程中,将分四个步骤进行:1.网上贷款机构自我评估和申请验收;2、网上贷款机构注册所在地区的金融工作部门;3、市验收工作组初审;4、市验收任务组审查。

“风险预支计划”、“股权不转让承诺书”,以防止风险混乱归档后。

特别是除了广州市网上贷款机构的验收申请材料外,为了预防、妥善处理和解决受理后未通过网上贷款机构验收或利益相关者事件等风险,除自评报告和相关专项审计报告外,还应提交风险应急预案,“如何做好投资者,防止风险的发生”。应安排“、”紧急还款渠道“、”未到期资产处置“和其他问题。

此外,为了更好地杜绝网上贷款机构申报后“买卖壳”的投机行为,广州鼓励网上抵押贷款机构及其主要股东,实际控制人自愿提交承诺书,承诺在三年内不转让股份,并在整改验收后进行整改和登记。

银行存款和管理系统必须在网上才能被接受和通过。

在资本银行的存款管理方面,广州市“网上贷款机构整改验收工作计划”明确规定,网上贷款机构只能通过网上银行的存款和管理才能接受和批准,存款人和管理银行应当在银监会银行存款管理的“白名单”中,而不仅仅是与银行签订资金存款管理协议。针对此,广州互联网金融协会会长宋在培训会上回答了问题,虽然2016年中国银监会发布了“网上贷款信息中介登记管理指南”,对资本金银行存款管理的要求进行了备案,但受当时行业整体环境的影响,由于缺乏具体的政策指导文件,银行不愿进入网上贷款基金存款管理市场。自2017年2月银监会发布网上贷款基金存款管理指引以来,银行的积极性大大提高,银行存款管理已不再是网上贷款平台合规整顿的障碍。目前,广州市拥有70%的网上贷款平台网上银行存款管理系统,远远高于全国水平。

“如果合作存管银行不在银监会的白名单中,那么如果它不急于改正呢?”广州市财政局有关负责人在培训期间表示,广州有关部门将给予6个月(自白名单发布之日起)。同时,他还强调,为确保基金银行存款管理的符合性,整改验收小组将通过现场检查平台和银行合作存款管理业务模式,对存款管理系统的在线操作进行测试;检查存托银行提供的平台存款管理业务相关交易数据、账户信息、资金流、存款管理报告、存款管理协议等。  

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