当心!比高利贷还狠!深圳破获多起“套路贷”案件

发表于 讨论求助 2021-10-03 03:50:23

时间:20180418。资料来源:金阳网。作者:王磊。

原本想借资金周转,所以龙某万万没想到的是,如果没有钱,债务就会被拖欠,一旦贷款期限到了,,并申请关闭龙谋用作抵押品的财产。“当他们签订空白合同时,他们去了那所房子!”龙说,无论多么空虚,他手里都没有留下任何文件。

4月17日,,重点揭露了一系列近期曝光的“常规贷款”案件。据报道,这类案件近期呈上升趋势,其“常规贷款”手段隐蔽、看似合法,容易与高利贷或普通私人贷款混淆,给公安机关的取证工作和公安机关的定罪和定性带来一定的困难。

  第一个“常规贷款”只是一个主要的例行公事。

2017年12月6日,经过三个月的调查,,通过审判成功破获了主要犯罪嫌疑人高某,掌握了犯罪团伙的所有基本信息和证据,成功破获了深圳首例“常规贷款”案件。

2017年9月,龙谋和吴前往深圳市罗湖区贵原派出所举报,称在福田、龙岗、罗湖等地,有十多人在福田、龙岗、罗湖等地被骗,。

曹侦探向记者介绍了这个案子和作案手法。2017年,龙谋成立了一家急需500000元资金周转的公司。通过中介介绍,他结识了深圳爱美金融服务有限公司,后者在福田工作,从事所谓的民间借贷金融服务。

作为公司法人,犯罪嫌疑人高某指示范某、李茂芳等人一个接一个地检查借款人龙某的住所,并将龙谋的财产公证到公证办公室,欺骗了龙谋的信任,使龙谋相信自己的公司有很大的借贷诚意。

高了解到,借款者龙上钩了,答应通过房地产按揭的方式借入多头,同时要求龙谋“帮忙”做“资本账户”,增加高某公司在银行的资金流。经过长时间的同意后,高安排谭冒充出资人,并与朗签了一份贷款合同。

在与长期会面后,谭承诺长期使用600多万套房屋作为抵押贷款,并试图诱使长期签署一份“空白合同”。\r\r\r\r\r\r\n""

根据朗自己的说法,“空白合同”可以说是一条隐藏的私人借贷规则,在急需资金的情况下,长期签订。

在此之后,谭在同谋的配合下,通过交替转账将500000元人民币转入借款人的龙头账户。

此时,这些500000元不仅在龙谋账户中产生了银行流量跟踪,谭还将贷款金额50万元写入“空白合同”中,为后续虚假诉讼做了足够的证据。

收到这笔钱后,借方立即“帮忙”按照高先生的要求进行“资金转移”,并将30万元转入高氏合伙人的账户,并承诺这三十万元以后再拨回。

然后,高利用借款人急需现金的心态,以向公司支付保证金、利息和手续费为借口,骗龙某提取192500元现金,交给推销员范某和李某。

这段时间长账只有7500元,于是请高“把钱拿走”300000元作为贷款还给自己,但高却通过各种借口拖延。

随后,高安排推销员打电话给龙谋,询问龙谋有一些不良贷款,理由是他们不借钱给他们。

几天后,高先生认定龙谋违约,理由是他隐瞒了自己的债务,威胁要长期偿还债务的本金和利率。

在多次敲诈案件中,高某、,如实际不履行贷款合同、虚假证明等,并提出虚假诉讼,企图非法占有龙谋财产作为贷款抵押。

,犯罪嫌疑人高某、高牟明、谭、范、李某、万某等人打着私人贷款的幌子,隐瞒事实,故意伪造虚高的账户记录,以支付保证金、利息等费用为借口,在签约过程中骗取他人财产,金额巨大。,涉嫌合同诈骗罪;犯罪嫌疑人高某、高明、谭某、范某、李某方、万某等人为非法占有,利用受害人的房地产被共犯控制的事实,利用虚假、高账簿,以威胁民事诉讼的方式强行索取公有和私有财产,数额特别巨大,,涉嫌敲诈。

目前,罗湖区人民已经逮捕了6名涉嫌合同欺诈和敲诈勒索的嫌疑人。

  贷款人用各种手段欺骗受害者签订虚假的贷款合同。

你玩的“常规贷款”越多,你就有越深的律师作为共犯。

“常规贷款”的方式可以说是玩得越来越深。中间程序是先付定金(“首付款”),向无行为能力的受害者提供贷款,以便在购买房屋时支付首付(“首付”),然后诱使受害人向“平等帐户”借款不止一方。最后,受害人无法偿还大部分债务,。

高级例程又称“连续例行公事”,以增加债务、利润和利润为主要犯罪手段,以反复“转移票据、结账”为主要犯罪手段。这是罗湖区黄北派出所发现的案件。受害人想借五万元。一年后,经过11次“转移固定账户”的例行公事,受害人的债务本金和利息达到340万元(总计360000多元)。受害人无法偿还。,并申请扣押受害人的不动产。

,“日常贷款”的隐瞒力度很大,当借款人意识到自己被欺骗时,犯罪者已经为借款人提供了法律证据(比如对银行流水进行了痕迹)。

更重要的是,借款人的法律风险意识薄弱,渴望成功。为了尽快获得贷款,不管后果如何,他已经负债累累,抱着“死猪不怕沸水”的心理借入,签订合同,合同的具体内容对它不再有重大意义,甚至愿意签署空白合同和借方。

提交人一般不提供合同、贷款、收据等。导致借款人未能掌握任何文件。在提交人的情况下,可以相互核实证据和物证,如虚假贷款合同、银行流程、收据等文件,形成一套完整的贷款“证据链”。最后,借款人无法在民事诉讼中证明,且警方不接受犯罪报告。

此外,“常规贷款”屡获成功,个别律师可能成为“常规贷款”犯罪中的共谋或“军事部门”,参与整个过程,并给予专业的“法律指导”,以逃避法律打击,提高“虚假诉讼”的胜诉率,获得较高的犯罪收益。这也使犯罪者极为傲慢。

朗回忆起他所做的事,他说他非常后悔。他已经通过正规银行获得了两笔贷款,但贷款需要一段时间,但他渴望获得流动性,陷入了“常规贷款”的陷阱。现在,由于他的公司有诉讼,两笔贷款从银行没有下降。

“有了这些情况,银行以后就不会借给我贷款了。如果我知道这是如此有害的话,我一开始就不会借钱。”龙说。

  贷款五步走

1.贷款人诱使受害人签署虚假贷款合同

2.制造假银行水,造成虚假贷款假象的受害者。

3.故意制造受害人的“违约”,使受害人处于困境。

4、恶意基数过高,让受害人陷入“偶数”循环。

5.在适用“债权请求权”的同时,侵害受害人的不动产。

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