如何能化繁为简 把复杂的投资转化成简单的策略?

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楼主 2022-08-02 07:41:45
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据说,投资是一个非常复杂的事件,涉及到广泛的知识和大量的关注。了解天文学,了解地理,关心世界,立足于国家,掌握行业,了解公司。做投资者太累了!如何将复杂的投资转化为简单的策略?在这本书中,最著名的私人股本-投资中最简单的事情-是书中所说的。

  
估价与质量
  
过去几十年的投资方法简单概括了两个问题:为什么你认为公司是便宜的,为什么你认为公司是好的?
  
  问题1:估值
  
可以说,估值是最容易掌握的,有很多常用的估价指标。这部分最接近科学,也是最容易学到的。我可以判断它是否便宜,但我不认为有多少人能真正判断伟大是不是伟大。
  
  便宜是硬道理。但你如果认为你是巴菲特或者是索罗斯这种人才,可以不考虑估值。巴菲特1970年前采用的是格雷的方法,对估值考虑较多,之后受了芒格的影响,越来来越重视公司品质。
  
只要足够便宜,赚钱的可能性就高得多。买起来很便宜。
  
投资越高,风险越高,收益越高,例如股票。但那些能够控制风险的人要少一些。低风险,低收入,如银行存款,高通胀点仍处于亏损状态。P2P平台等折衷点有利于平台安全评估,平台带来的好处仍然相当可观。
  
问题2:质量
  
  便不便宜大家比较好判断,关键是要搞清楚公司的品质。所以说,三个要素中,投资者真正需要下大力气搞清楚的是品质。
  
公司的质量,关键取决于你能否拥有定价权。企业的质量在很大程度上取决于产业结构是否良性,行业竞争是否激烈。
  
质量判断的一个重要特征是差异化竞争。
  
差异化的第一个标志是品牌。差异化,定价权是品牌的来源,最好是客户礼品品牌。
  
二是用户粘度高,少量购买是好的,大订单往往是不可持续的。
  
第三,单价不应太高。
  
  第四是转换成本,这跟定价权直接相关。
  
第五是服务网络,如房地产,有很多公司,但同样的位置很罕见。
  
第六是第一优势。在良好的行业,龙头企业通常具有更明显的先发优势。为什么投资大师不喜欢投资科技股票,因为技术更新太快,第一优势不明显。
  
  选择投资平台也是一样,平台的安全性和回报率是这个平台的品质体现。如:银行存款:银行本身这个品牌背书就已经给大家带来了足够的安全感,相对而言回报率较低。股票投资:了解所投公司的运营情况,发展前景,人员组成等综合评判其品质,并不是每一位投资者都可以分析到位的,不过投资回报率还是很吸引人的。P2P理财平台:平台的品质主要体现在如:是否国资系,是否有欠款,近期运营情况,行业口碑,用户反馈,是否上线银行存管等。确认安全可靠后,也会是一个稳定高收益的投资方式。
  
首先,投资要有明确的自我认识、承受风险的能力、控制能力、自己熟悉各种投资方法、如何投资技巧等。其次,对投资平台、投资回报、投资周期、平台安全系数等有一个清晰的认识。根据自身和平台的理解,合理的投资比例,从而实现投资回报的最大化。
  
  最后和大家分享一些本书中的投资金句
  
理性仅迟到,但不存在。
  
  The No.1 rule of the game is to stay in the game
  
从行业的角度来看,不要因为大幅下降而失去控制,也不要因为急剧上升而记忆。
  
增长是未来,难以预测,门槛是建立的,容易掌握。
  
  什么行业易出长期牛股?行业集中度持续提高的行业。
  
一个好公司有两个标准:一个是它不能做别人能做的事,另一个是它做的事情可以一遍又一遍地做。
  
  贪婪有两种,一种是6000点还想等一下再卖,一种是2000点还想再跌点买。
  
  买的时候足够便宜,就不用担心做傻瓜。
  
只要你便宜地买,你就可以便宜地卖。
  
选择股票,必须是行业的首选。就像买房子一样一定是先看看社区
  
当一个年轻人选择一个行业时,它必须是所积累的行业的选择。做了十年或一年的人没有同样的产业,所以你可以变得更有价值,投资和价值你的价值,因为积累。
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