什么是基金累计净值，基金累计净值和单位净值有何不同

在查询基金净值时，经常会看到基金的净值、基金单位的净值、历史净值、累积净值等，其中最重要的是基金的累积净值和净值。基金的累积净值是多少？，基金累计净值和单位净值有何不同呢？

基金的累积净值是多少？

基金累计净值：是指数型基金成立以来的最新净值和股利业绩之和，反映了基金成立后的累计收益，能够直观、全面地反映基金在运营期间的历史业绩。结合基金的运作情况，可以更准确地反映基金的真实业绩水平。总的来说，累积净值越高，基金的业绩就越好。

基金单位净值是指在某一时间点，基金资产的总市值减去负债余额除以基金份额，基金份额代表基金单位持有人的权益。

基金的累积净值是多少，基金的累积净值与单位的净值有何分别？

(一)基金单位净值，即交易日结束后，基金的总资产减去负债，除以当日基金的总份额，即当日的单位净值；累计净值是基金成立以来基金的净值，基金的累计净值是基金单位净值基金成立后的累计股息。

单位净值为基金销售价格，基金单位净值=(总资产-负债总额)/基金份额总额。基金的总资产是指基金拥有的资产总额(包括股票、债券、银行存款和其他证券等)。以合理的价格计算。基金的总负债是指基金在运作和融资过程中形成的负债，包括应付给受托人或管理人的报酬、应付利息等。

基金刚成立时，净值为 1 元.. 认购新基金时，扣除认购费 1000 元后，即可申购 1000 只基金.. 基金公司利用募集到的资金投资证券市场，购买股票，债券等.. 一段时间后，如果股价上涨，那么基金总资产增加，净值就会上升。 相反，如果你输了，净值就会下降。 所以简单地说，净资产越高，你赚的就越多。 如果此时净值上升到 1.5 元，1000 元只能买 666.67 基金，不能买 1000 ..

累计净值是以单位净值加上基金历史股息额为基础，反映基金成立以来的损益。假设认购了1000只净值为1元的新基金，单位净值和累计净值均为1元，总资产为1000元。经过一段时间后，净值上升到1.5元，总资产也增加到1500元，此时基金以每0.1元进行股利，基金单位净值1400元加股息100元，总资产价值仍为1500元，基金单位净值为1.4元，累计净值为1.5元，因此不能用基金的单位净值来比较基金B的累计净值。

以上是基金积累的净值，基金累计净值和单位净值有差异相关介绍，更多的投资财务管理知识，请注意小白财经学。（文本/Graces）。