P2P合规检查 平台应重视哪些细节?

发表于 讨论求助 2021-10-11 03:25:26

“P2P网络贷款机构合规检查通知”引起了人们的广泛关注,甚至一些培训机构也立即组织企业进行了培训和学习。我们仔细研究了通知,对于一些细节建议,网上借贷企业不要盲目乐观,保持谨慎心态。

1.时间节点

这次遵约检查的截止日期是2018年12月底,即今年年底。

一些公司在业内没有想到时间节点,他们说,以前一直拖着,这一次应该是一样的。我们还要提醒你,这种遵守情况检查是非常严重的,无论是否可以推迟,我们希望你在年底之前配合完成检查,以免延误该区域的网上贷款机构。

2.中国互联网金融协会发挥了突出的作用。

依照“通知”第四条的规定,自律检查由各省(自治区、直辖市、单列城市)监督指定,。

其中,中国互联网金融协会对网上贷款会员实行全面覆盖自律检查.可见,中国互市金融协会发挥着突出的作用,作为全国互联网金融行业自律组织,对全国会员单位进行全面覆盖合规检查是一项重要的工作。

3票反对

在行政检查中,由当地在线贷款翻新办公室在第一线进行“真实性”验证。如果发现内容不真实、故意漏报、欺诈等,就必须认真告知、追究责任,并对网上抵押贷款机构行使“一票否决”。

请注意,这里一票否决的关键点在于:

(一)核查机关是行政机关,不是自律机构;

2.重点考察的是真实性问题,例如标真假性等;

3.只要存在虚假标签和其他情况,无论其社会影响力有多大,品牌都是绝对不被宽恕的。

4.签署了摘要报告

这种合规检查要求相对较高,在总结报告中将涵盖:全面检查主要问题和风险、制度分类、、。

请注意,。根据第五条第(三)款的内容,总结报告须经各省(区、市、计划单列市)金融办(局)、银监局相关负责同志签字确认。

5.主要内容

在《通知》第二条中,列举了检查的十个“重点内容”,我们不一一详述。提炼一下,关键点是有没有涉嫌非法吸收公众存款、非法经营的行为。如果从事信用中介业务(没有金融牌照做金融业务)、资金池、垫付资金、刚性兑付、发售理财产品、高额利诱等,则检查合规性必然是不合格的。

同时,对于信息披露、小额分散、贷款人分级管理也将重点放在。

6.标准的统一

各地虽然有不同的网贷现状,但是出于公平,对于合规检查的“标准”必须是全国统一。不宜搞地方一套,上面一套;东部一套,西部一套。都必须严格按照网贷“1+3”制度框架和规章制度,统一明确标准,提高质效,从严把关。

附“网上贷款信息中介合规检查表”,是统一当地标准。请注意,这里的问题列表已经是最详细的标准。在对当地自律组织和管理机构进行检查时,不得考虑制定新的详细标准,以防止或允许在线贷款机构通过合规审计。

标准的统一不是空话,而是必须遵守的规则。

作者:肖萨律师

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