干货 一文全面解剖比特币法律风险

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楼主 2020-11-30 09:15:27
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,它受到了社会各界的广泛关注。根据业内人士的要求,本文将从图形和文本四个方面对比特币法律交易过程中的法律风险进行进一步的分析。

  
比特币诞生于2008年,由一名程序员以中本聪(Nakamoto)的化名提出。比特币在法律上被认为是一种虚拟商品,其特点是缺乏集中发行机构、数量有限、没有地理限制和匿名性。虽然比特币被称为“货币”,因为它不是由货币当局发行的,但它没有法律赔偿和强制性等货币属性,也不是一种真正的货币,不能用作市场上流通的货币(图1)。
图1比特币的性质
  
比特币最近大幅波动,。作为一种投资价值商品,其市场活动非常活跃,特别是自2016年初和2017年初以来,年增长率超过260%,但随之而来的风险不容忽视(图2,图3)。
图2 数字货币行情
图3霍金网络上的比特币市场
  
本文从比特币交易方的合法性和法律风险的角度,分析和探讨比特币交易市场未来的发展方向,以利于比特币交易市场的稳定发展。
  
第一部分是比特币交易平台的法律分析。
  
  1. 平台合法性
  
1.1平台的法律定义。
  
  2013年12月3日,五部委联合发布的<关于防范比特币风险的通知>中规定:
  
提供比特币注册、交易等服务的互联网网站应向电信当局提交(图4)。
图4平台的法律定义
  
此外,通知明确规定,金融机构和支付机构不应为比特币交易提供服务,但实际上,大多数比特币交易平台都涉及支付机构。因此,。
  
  1.2 平台的运作要求
  
提供比特币注册、,识别用户,并要求用户使用实名、注册姓名、身份证号码和其他信息。(图5,图6)
图5平台操作需求。
图6平台的操作需求
  
  2. 平台法律风险分析(图7)
图7平台法律风险
  
法律适用的风险。
  
比特币侵权案件大致可分为两类,一类是交易中的欺诈,另一类是盗窃。无论是什么样的案件,当侵权案件发生时,受害方的计算机系统和侵权人的计算机系统往往被划分为不同的领域。同时,侵权人和受害方都可以使用移动计算机。
  
因此,侵权人和受伤者都可以移动(只要有网络连接)。,侵权责任适用于侵权行为法。同时,。同时,在跨境比特币侵权的情况下,由于不同国家的不同立法和比特币的特性,与比特币有关的争端的解决相对滞后。
  
  
由于比特币交易是匿名的、方便和快捷的跨国流通,这种模糊的交易链使违法分子很容易掩盖其来源和投资,、。。因此,通过交换平台购买他人的比特币,然后将比特币放到其他平台或自己的钱包中,通过多次转移,使追踪路径困难或直接无法追踪,然后通过海外交易平台或黑市或直接向海外购买货物和其他外汇,。
  
  •运营风险
  
数字货币的价值保证主要取决于每个发行者的信誉和资产。如果发行人难以操作或未能挪用投资准备金,且存在流动性危机,则无法与合同客户结清资金,从而导致商家拒绝比特币,从而引发挤兑危机。
  
此外,比特币近乎僵化的供应规则可能会导致结构性通缩,在这样一个虚拟货币体系中,没有任何公共机构能够扮演最后贷款人的角色,从而使其难以应对金融危机。
  
无信用担保
  
传统的法定货币是由国家信用担保的,可以保证币值的稳定,而比特币交易平台依赖于市场的关注,价格波动很大,没有人对此负责,当局也不认可比特币。
  
第二部分是投资者风险分析。
  
  前面对比特币交易平台的合规性和风险进行了分析,那么对于投资者来说,其在交易过程中面临的风险也需引起关注。
  
  1. 交易安全性(图8)
图8投资者交易安全
  
  •投机风险
  
非合法的数字货币交易市场每天24小时开放,不受涨跌限制。价格很容易被投机者操纵,波动剧烈,风险很大。如果普通投资者盲目效仿,他们很容易遭受巨额损失。
  
结算、价格风险
  
  比特币流动性管理难度高,兑换商流动管理性管理出现问题时,用户可能无法兑换为法币。
  
当比特币价格大幅波动时,持有者可能会遭受价值损失。
  
  •系统、中介风险
  
虚拟货币系统中的用户需要承担系统失效等操作风险,并且由于缺乏市场参与者的监督,用户资金缺乏安全性。
  
丢失、被盗、欺诈风险
  
  比特币是建立在全球P2P网络上的去中心化货币。这意味着没有任何组织和个人能够控制已经发行出来的比特币的所有权,因此也没有任何组织和个人有能力冻结比特币。比特币财产完全是由自己掌控的,如果电脑上面的比特币因为中病毒或者黑客入侵被盗,很难找回这些比特币。
  
  另一种情况是,当一个用户丢失了他的钱包,其后果是其中的资金退出流通。丢失的比特币和其它比特币一样依然存在于块链中。但是丢失的比特币将永远处于休眠状态,因为任何人都无法找到可以再次使用这些比特币的私钥。,没有机构会为此承担责任。
  
  交易的不透明性,诈骗者建立虚假的电子商务交易网站,将收集的比特币兑换为任意国家的货币而不留任何交易痕迹。
  
  2. 投资者法律风险分析(图9)
图9投资者风险
  
定性不确定性
  
在实践中,用户账户被盗、比特币丢失、。但是,我国刑法规定,盗窃的对象是具有经济价值的他人财产,因为比特币的经济价值只能由交易平台根据交易平台的交易软件所显示的价格来证明。。
  
  •信用问题
  
。传统的电子交易往往需要通过银行,双方交易的确认只能依赖于平台,但比特币交易没有第三方的参与,导致双方交易的成功完全取决于双方的诚信度。一旦一方出现违约,另一方的权益就很难得到保障。
  
侵权风险
  
  比特币的账户是匿名的,其所有者只有通过掌握自己钱包的私钥来证明自己对比特币的所有权,但目前钱包实名识别的问题仍是技术难题。虽然有个比特币交易所,比特币交易所对自己用户进行了实名认证的身份识别流程,且交易历史是完全公开的,投入足够的人力和时间,通过交易链原则上可以追溯到某个用户,但是一旦用户的私钥丢失,或是同时采取了虚假身份信息或是虚假ip地址,则很难对应是哪个确定的用户,同时用户可以拥有多个钱包。所以理论与实际的差异导致确定某个比特币的真实所有者是异常困难。
  
  •救济不足或救济缺位风险
  
比特币交易、使用和结算的记录由相关发行者和交易平台保存。这些机构和平台在信息收集和处理方面具有天然优势。一旦发生纠纷,金融消费者往往在获取证据和证明证据方面面临诸多困难,在交易中处于不利地位。
  
  此外,大多数国家并没有明确比特币此类数字加密货币的法律地位,因此金融消费者使用数字加密货币进行交易时,并不受法律保护。一旦出现比特币交易平台或数字加密货币平台破产或者数字加密货币被盗等问题,相关各方的法律责任难以认定,使投资者在声索救济和补偿时求告无门。
  
  
无论是比特币交易平台还是投资者,。总体而言,除极少数国家外,大多数国家都采取观望的态度,与世界主要发达国家相比,,,,,。

  
  第四部分 比特币交易平台建议
  
通过分析比特币交易双方所面临的法律风险,比特币交易作为一个交易平台,其相对优势地位也相应地提高了其自律要求。,我们对比特币平台的创新建议如下:
  
有限实名制认证。
  
在交易过程中登记比特币的号码和地址,例如“自愿到前台,背景是真名”。
  
  比特币最常见的薄弱环节是用户失误。存储私钥的比特币钱包文件可能会意外地被删除,丢失或盗取。这跟用电子形式存储的实体现金非常相似。由于比特币有限的供应量,其天生就有通货紧缩的现象,因此,平台对于如果将地址进行有限实名登记,用户可以利用可靠的安全性策略来保护他们的资金。
  
防止恶意炒作
  
比特币网上交易平台容易出现价格操纵和虚假交易,其直接后果是比特币价格波动较大,往往损害普通投资者的利益。因此,平台应该规范平台事务,防止恶意炒作交易。
  
  •提高技术标准
  
在几起比特币被盗案件中,由于比特币平台的安全验证水平不够,交易所应不断完善自身的技术标准,完善自身的安全机制和内部管理规范,提高自身交易所的风险控制能力。
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