速查！167家P2P实际控制人披露名单（附表）

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接待投资人考察、CEO直播、持有地产项目资产证明、保单证明……

近年来，随着网络贷款行业问题平台的发展，P2P网络贷款平台的一些正常运行启动了自救计划，促进了行业信心和投资者信心。

在当前的宏观经济紧缩环境中，从债券市场到在线贷款市场的违约潮。逾期不可能避免坏账，在风险承受能力不足的情况下，并不影响在线贷款平台的光环，违约风险的影响。

在这样一个经济周期的底部，许多传统的平台风险度量方法都是半失败的。在国内外交困境的情况下，最原始的风险不断暴露，这就是平台的道德风险。

道德风险的主体是平台的实际控制器。实际控制人员的脱离将失去原操作秩序的平台。还有其他平台，责任不明确，真正控制的人隐藏得太深，应该在经济环境中克服他们增加的风险。因此，我们可以看到，新股东的老股东、老股东和新股东，甚至是一些首席执行官，都曾说过，作为老股东，他有一个有着多年历史的狗血阴谋。

实际控制人不等于创始人，比如牛板金;实际控制人不等于CEO，比如银豆网。一份清晰的实控人名单，外加实控人亲自与投资人加强沟通和交流，无疑为投资人心目中的定海神针。在这篇文章中，晓典整理出167家P2P网贷平台的实际控制人披露名单，针对不同的情形，晓典会给出相应建议。

首先，实际的控制器是什么？

在明确这个问题之前，建议各位读者现行移步一篇复习材料——晓典在今年5月发布的一篇专栏：幕后老板是谁?40家P2P平台实控人披露盘点。

审查材料将给您一些基本问题：实际控制器如何定义它？实际控制器是否符合法规要求？实际控制器的类型是什么？不同类型的视图是什么？

有一些复习材料，小店没有重复。当时，行业风险还没有爆发，所以小店只整理了发布实际控制器的平台列表。这一次，小店根据平台披露的实际情况，未表明披露的平台被标记为“未披露”。

由于个人的能量，小店主要选择了主流列表中的代表平台列表作为样本，包括开发指数评级列表、解释集合的平台以及其他投资者群体更多的关注。在消除已完成的草案清单方面，小店检查了问题平台的情况，尽量去掉平台，但由于原稿的交付与官方发布之间的时间差，最新的运行情况，读者将受到实际情况的制约。

167家P2P在线贷款平台的实际控制人员披露了这一情况。

整理167家平台的实际控制人披露情况，参照下表：

数据来源：各平台官网

该表格根据平台的拼音自动分类，读者可以根据自己的实际情况进行比较和获取信息。实时信息仍然基于每个平台的官方网站。此外，在中国相互货币协会的信息注册服务平台中，我们还可以找到平台的一些实际的控制器信息。小店这次没被掩盖，投资者可以去看。

前文也提到过整理信息到投稿及发稿的时差问题。平台人员觉得如果有不符合的，可以评论回复补充。当然，最好的方式是你们在自家官网的信息披露专栏里补充实际控制人的信息，或者跟自家投资人来一场实际控制人互动直播答疑。

第三，如何响应查询结果？

1.无实际控制人

观察股权结构，分析原因是没有真正的控制权。投资者也可以直接咨询平台，平台目前的治理机构是什么，以及如何应对重大突发事件。

2.实际控制人是一家公司。

观察公司资质实力、与平台的股权关系，以及该公司董监高与本平台董监高之间的关联关系。根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第1号——招股说明书(2006年修订)》文件，实际控制人应披露到最终的国有控股主体或自然人为止。。因此，关于公司实控人主体的资质究竟几何，还需要大家亲力亲为去判断。

3.实际控制人为自然人

注意平台中自然人的地位和个人资产的实力。通过这种形式安排，小店发现了两种情况，一种是实际控制人、法定代表人和董事长，另一种是实际控制人、法定代表人和执行董事。

它提醒读者，如CEO、创办人等，我国法律尚未确立其法律地位。类似的首席执行官的直播，创始人沟通，不能完全解释问题。较常见的具有法律地位的职称包括董事长、董事、监事、执行人员(总经理、副总经理、财务人员)等。

自然人主体的实际控制人既不是法律代表，也不是董健的高级成员，其中一些人甚至不是股东，其身份是个谜，建议读者仔细查看。

4.未披露实际控制。

对于未披露实际控制权的情况，建议首先查看公司的所有权结构。所有权结构清晰且所占比例最大的自然人可被确认为实际控制权人(不包括持有协议等其他情形)。在不披露的情况下，小报将根据平台披露的股权结构，在准备栏中进行备注，供读者参考。

有的平台压根就没提到过实际控制人，这种情况还需要投资人自行向平台确认清楚，，如实披露实际控制人名单。，但并没有像证券市场那样明确违反规定所需要承担的后果。在验收白名单尚不明确的情况下，投资人只能是小心驶得万年船，对于透明度低下的平台保持远离。

还有一些平台，披露的时候写着“实际控制人与股东全称、股东股权占比(包含持股5%以上股东的名单)”，林林总总列出来好些名单，偏偏就没标出实际控制人是谁。这种披露模糊的情况，晓典标记为未披露。重复一遍，晓典整理的表格仅供参考，实时信息以平台披露和解释为准。

四、当下P2P投资的一点思考

1.现在该如何看待网贷榜单?

这不是第一次有问题的列表平台，但很少像这样踩到雷声。更不用说一些熟悉的清单，即使是社会科学院的主要清单也出现了一个运行平台。跳转出圈内的网络贷款来看看其他领域的金融领域，AAA债券违约，记录私募股权运行。具有更宏观视角的金融专家使用宏观经济理论来解释金融行业近期问题的深层原因。

关于榜单，晓典建议各位投资人，在当前不用过多聚焦他们的具体排位，重点关注其近况概要及排位变动的原因。正如开篇所言，当前经济环境下道德风险已上升到一定高度，你有存管，你有三级等保，你有审计，你信披做得好，你各种分数都很高，然而，实控人突然跑路了——这是榜单里七七八八的指标无法预测到的道德风险。投资的基本理论依然适用，多想想几个原始问题：我的钱借给谁了?对方资质如何?借钱项目是否有保险/担保保障?中介平台的大老板管理能力如何，资产实力如何?

2.流动投资的流动性

如果货币发行过高，谁来支付？

宏观大个子有很多解释，小丹没有这么说。下面是关于在线贷款流动性的讨论。上个月，小店作为投资者一个月投资几十台平台的投资者，没有遇到备案平台，但其中一些资金已经扩展，打乱了原来的计划。

看到一些投资者捏紧时间点投资做空，小店提醒说，在采取行动的能力的同时，还要注意标的资产的到期日。特别是XX协会发布文件后，产品整改成了自然的一章。这是在线贷款平台节省流动性的一种方式，但不可否认，它扰乱了投资者的融资安排。对于还在车里的投资者来说，如果他们不急于使用这些资金，就让他们保持冷静。如果您急需资金，建议检查是否有紧急债务互换和紧急退出计划。如果我还没有投资，看看标的资产的到期日，问问自己-如果我续约了，我会急着要钱吗？我能接受这么长一段时间吗？

（三）投资者教育的所有权。

小店在一些投资者交流团体中注意到，不止一个人说，最近发生的事件，是给投资者一个很好的风险教育课程，尤其是那些悲剧性的主角，经常投入一生的辛勤工作-谁给了你勇气？

甚至有人讨论到，P2P是否需要设置一个合格投资人门槛。这样一个充满变数的投资环境，怎么能够让风险承受能力不足的投资人参与进来呢?

当前投资人教育的主体不甚明朗，传播渠道也不甚明朗。，验收表态也出来了，但正式名单还未出炉。在这个阶段，作为投资人群体，还是需要本着对自己投资资金负责的态度，多关注在投平台的动向，对即将投资的平台做好调查。正如当前的主流发声——我们需要打的，是一场十年一遇的资产保卫战。